KYC in preverjanje

Pri Superbetu je varnost in integriteta naših storitev na prvem mestu. Preverjanje vaše identitete ni zgolj formalnost, temveč ključen korak k zagotavljanju varnega in poštenega okolja za vse naše uporabnike. S tem ukrepom preprečujemo goljufije, pranje denarja in zagotavljamo, da so naše storitve dostopne le polnoletnim osebam. Vaša varnost in skladnost z zakonodajo sta temelj našega delovanja.

KYC, ali "Spoznaj svojo stranko", je postopek, ki ga uporabljamo za preverjanje identitete naših strank. To je zakonska zahteva, ki nam omogoča, da potrdimo, kdo ste, in preprečimo zlorabo naših storitev. Postopek KYC vključuje zbiranje in preverjanje osebnih podatkov, kot so ime, naslov in datum rojstva. S tem zagotavljamo, da so vsi računi pri Superbetu legitimni in da so izpolnjene vse regulatorne zahteve.

Preverjanje identitete je potrebno v več primerih. Običajno se zahteva ob registraciji računa, preden lahko opravite prvo izplačilo, ali ko dosežete določene mejnike v vplačilih ali izplačilih. Prav tako si pridržujemo pravico, da zahtevamo dodatno preverjanje kadarkoli, če sumimo na nepooblaščeno dejavnost, goljufijo ali če to zahtevajo naši regulatorni organi. Takšni ukrepi so v vašem interesu in zagotavljajo varnost vašega računa.

Za uspešno preverjanje identitete boste morali predložiti določene dokumente. Ti dokumenti nam pomagajo potrditi vašo identiteto, naslov in lastništvo plačilnih sredstev. Vsi predloženi dokumenti morajo biti veljavni, jasni in čitljivi. Spodaj so navedene kategorije dokumentov, ki jih običajno zahtevamo:

• Dokazilo o identiteti (npr. osebna izkaznica, potni list)
• Dokazilo o naslovu (npr. račun za komunalne storitve, bančni izpisek)
• Dokazilo o lastništvu plačilnega sredstva (npr. slika kreditne kartice, posnetek zaslona e-denarnice)
• Dokazilo o viru sredstev (v izjemnih primerih)

Za dokazilo o identiteti potrebujemo veljaven, uradno izdan dokument s fotografijo. Ta dokument mora vsebovati vaše polno ime, datum rojstva in fotografijo. Sprejemamo naslednje dokumente:

• Osebna izkaznica: Obe strani osebne izkaznice, ki sta jasni in čitljivi.
• Potni list: Stran s fotografijo, ki prikazuje vaše osebne podatke.
• Vozniško dovoljenje: Obe strani vozniškega dovoljenja, ki sta jasni in čitljivi.

Prepričajte se, da so vsi robovi dokumenta vidni in da na sliki ni odsevov ali zameglitev.

Za dokazilo o naslovu potrebujemo dokument, ki potrjuje vaš trenutni stalni naslov. Ta dokument mora biti izdan v zadnjih treh mesecih in mora vsebovati vaše polno ime in naslov. Sprejemamo naslednje dokumente:

• Račun za komunalne storitve: Račun za elektriko, vodo, plin, internet ali telefon.
• Bančni izpisek: Izpisek iz banke, ki prikazuje vaše ime in naslov.
• Uradni dokumenti: Davčna odločba ali drug uradni dokument, izdan s strani državnega organa.

Mobilni telefonski računi običajno niso sprejemljivi. Poskrbite, da je celoten dokument viden in da so vsi podatki čitljivi.

Za preprečevanje goljufij in zagotavljanje varnosti transakcij je potrebno preveriti tudi plačilno sredstvo, ki ga uporabljate za vplačila in izplačila. Postopek se razlikuje glede na vrsto plačilnega sredstva:

• Kreditne/debetne kartice: Potrebujemo sliko sprednje in zadnje strani kartice. Na sprednji strani prekrijte srednjih osem številk kartice, tako da so vidne le prve štiri in zadnje štiri številke. Na zadnji strani prekrijte CVV/CVC kodo. Vaše ime in datum veljavnosti morata biti jasno vidna.
• E-denarnice (npr. Skrill, Neteller): Potrebujemo posnetek zaslona vašega računa e-denarnice, ki prikazuje vaše ime, e-poštni naslov in ID računa.
• Bančno nakazilo: Morda bomo zahtevali bančni izpisek, ki prikazuje vaše ime in številko bančnega računa, ali potrdilo o nakazilu.

Pomembno je, da so vsa plačilna sredstva registrirana na vaše ime. Uporaba plačilnih sredstev tretjih oseb ni dovoljena.

V določenih okoliščinah, še posebej pri večjih transakcijah ali če obstajajo sumi, da sredstva izvirajo iz nezakonitih dejavnosti, vas lahko Superbet zaprosi za dokazilo o viru sredstev. To je del naših obveznosti v boju proti pranju denarja in financiranju terorizma. V takih primerih boste morda morali predložiti dokumente, ki potrjujejo zakonitost vaših sredstev, kot so:

• Plačilne liste ali pogodbe o zaposlitvi.
• Bančni izpiski, ki prikazujejo prihodke.
• Dokumenti o prodaji nepremičnin ali delnic.
• Dokazila o dediščini ali darilih.

Ta postopek, imenovan poglobljena skrbnost, je zasnovan za zaščito vas in integritete naših storitev. Vse informacije se obravnavajo strogo zaupno in v skladu z našo politiko zasebnosti.

Ko predložite zahtevane dokumente, jih naša ekipa pregleda. Ciljamo na čim hitrejše dokončanje postopka preverjanja, običajno v 24 do 72 urah. Vendar pa se lahko čas obdelave podaljša, če so dokumenti nejasni, nepopolni ali če so potrebne dodatne informacije. O stanju vašega preverjanja vas bomo obveščali preko e-pošte ali obvestil v vašem Superbet računu. Prosimo, da redno preverjate svojo e-pošto in spam mapo.

Pri Superbetu jemljemo varovanje vaših osebnih podatkov in dokumentov zelo resno. Vsi predloženi dokumenti so shranjeni v varnem, šifriranem okolju in so dostopni le pooblaščenemu osebju. Skladni smo z vsemi določbami Splošne uredbe o varstvu podatkov (GDPR) in drugimi relevantnimi zakoni o varovanju podatkov. Vaši podatki ne bodo posredovani tretjim osebam, razen če to zahteva zakon ali naš licenčni organ.

Superbet je zavezan boju proti pranju denarja (AML) in financiranju terorizma. Naši postopki KYC so ključni del te zaveze. Skladni smo z vsemi mednarodnimi in lokalnimi predpisi AML, kar vključuje spremljanje transakcij in poročanje o sumljivih dejavnostih pristojnim organom. S tem zagotavljamo, da so naše storitve uporabljene le za zakonite namene in da prispevamo k varnejšemu finančnemu okolju.

Uporaba storitev Superbet je strogo omejena na polnoletne osebe, stare 18 let ali več. Preverjanje starosti je obvezen del našega postopka KYC in je ključnega pomena za zaščito mladoletnikov pred tveganji spletnega igranja. Če med postopkom preverjanja ugotovimo, da ste mlajši od 18 let, bo vaš račun nemudoma zaprt, vsa vplačila pa bodo vrnjena, če to ni v nasprotju z veljavno zakonodajo. Resno jemljemo svojo odgovornost do varovanja mladoletnikov.

Če pride do zamud pri preverjanju vašega računa ali če je preverjanje neuspešno, vas bomo o tem obvestili in vam pojasnili razloge. Najpogostejši razlogi za neuspešno preverjanje so nejasni ali nepopolni dokumenti, neveljavni dokumenti ali neskladje med predloženimi podatki in podatki, navedenimi ob registraciji. V takih primerih vas bomo prosili za ponovno predložitev dokumentov ali za dodatne informacije. Dokler preverjanje ni uspešno zaključeno, lahko pride do omejitev pri uporabi vašega računa, vključno z začasno zamrznitvijo izplačil ali celotnega računa.

Če imate kakršnakoli vprašanja glede postopka KYC in preverjanja, se obrnite na našo ekipo za podporo strankam. Na voljo smo vam preko e-pošte ali klepeta v živo. Naše osebje je usposobljeno za pomoč pri vseh vprašanjih in vam bo z veseljem svetovalo pri predložitvi dokumentov. Vaše zadovoljstvo in varnost sta za Superbet izjemnega pomena.